Versión vigente: mayo 2025
Las operaciones con activos digitales deben cumplir no solo con los objetivos de eficiencia y descentralización, sino también con altos estándares de legalidad y transparencia. En OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOGÍA, mantenemos una postura de tolerancia cero frente al uso indebido de nuestros servicios con fines ilícitos.
Esta política define los mecanismos mediante los cuales prevenimos, detectamos y reportamos posibles actos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, en cumplimiento con la legislación vigente en México.
- Identificación y validación de usuarios
Todos los usuarios que interactúan con nuestros servicios deben pasar por un proceso obligatorio de verificación. Este procedimiento es parte de nuestras prácticas de “Conozca a su cliente” (KYC), y tiene como propósito asegurar que toda actividad en la plataforma provenga de fuentes legítimas.
Se solicitará información como:
- Documento oficial de identidad.
- Comprobante de domicilio reciente.
- Información de contacto válida.
- Datos sobre la actividad económica o profesional del usuario.
- Experiencia del usuario en la compra de activos digitales.
El alcance de esta revisión puede variar según el nivel de riesgo percibido y el volumen transaccional asociado a cada perfil.
- Supervisión continua de operaciones
Implementamos sistemas automatizados para observar en tiempo real el comportamiento de las transacciones dentro de la plataforma. Esta vigilancia nos permite detectar operaciones que excedan límites inusuales sin justificación, sean inconsistentes con el historial del usuario, y provengan o se dirijan a jurisdicciones consideradas de riesgo.
Cada operación señalada como atípica será analizada por un equipo de revisión interna y, si es necesario, escalada a las autoridades competentes.
- Evaluación de riesgo
OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOGÍA asigna niveles de riesgo a sus usuarios con base en distintos factores, como: Naturaleza de la actividad económica, frecuencia y monto de las transacciones, y relación con territorios de alto riesgo según listas internacionales (como la OFAC o el GAFI).
**Las cuentas con indicadores de riesgo elevado pueden requerir procesos de validación adicionales o ser sujetas a restricciones operativas.
- Conservación y protección de registros
Conforme a las disposiciones legales mexicanas, OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOGÍA conservará de forma segura toda la información relevante relacionada con los usuarios y sus transacciones por un período mínimo de cinco años. Esto incluye:
- Registros de identidad.
- Detalles de transacciones.
- Evidencia documental relacionada con verificaciones y análisis de riesgo.
Estos datos estarán disponibles para su entrega a las autoridades regulatorias cuando sean requeridos legalmente.
- Formación del personal
Todo el personal operativo y administrativo que participa en procesos sensibles recibe capacitación continua de Normativas nacionales e internacionales en materia de prevención de delitos financieros.
La actualización constante del equipo garantiza respuestas ágiles y bien fundamentadas ante cualquier situación irregular.
- Reporte a autoridades competentes
En los casos donde se detecten indicios razonables de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o uso ilícito de activos digitales, OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOGÍA cumplirá con su obligación de reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y cualquier otra autoridad que lo requiera, de forma oportuna y con la información completa disponible.
- Cambios a la política
OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOGÍA se reserva el derecho de actualizar o modificar esta política en cualquier momento, para responder a cambios normativos o riesgos emergentes. Te recomendamos consultar esta sección de manera periódica para mantenerte informado sobre nuestras medidas de cumplimiento.
- Contacto
Si tienes alguna pregunta relacionada a esta política puedes escribirnos o llamarnos a:
+52 55 5596 6141
support@opmtechinteligencia.com