{"id":1089,"date":"2025-05-21T01:44:56","date_gmt":"2025-05-21T01:44:56","guid":{"rendered":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/?page_id=1089"},"modified":"2025-05-21T01:45:59","modified_gmt":"2025-05-21T01:45:59","slug":"politica-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/politica-aml\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML"},"content":{"rendered":"

Versi\u00f3n vigente: mayo 2025<\/b><\/p>\r\n

Las operaciones con activos digitales deben cumplir no solo con los objetivos de eficiencia y descentralizaci\u00f3n, sino tambi\u00e9n con altos est\u00e1ndares de legalidad y transparencia. En <\/span>OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOG\u00cdA<\/b>, mantenemos una postura de tolerancia cero frente al uso indebido de nuestros servicios con fines il\u00edcitos.\u00a0<\/span><\/p>\r\n

Esta pol\u00edtica define los mecanismos mediante los cuales prevenimos, detectamos y reportamos posibles actos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, en cumplimiento con la legislaci\u00f3n vigente en M\u00e9xico.<\/span><\/p>\r\n

    \r\n
  1. Identificaci\u00f3n y validaci\u00f3n de usuarios<\/b><\/li>\r\n<\/ol>\r\n

    Todos los usuarios que interact\u00faan con nuestros servicios deben pasar por un proceso obligatorio de verificaci\u00f3n. Este procedimiento es parte de nuestras pr\u00e1cticas de \u201cConozca a su cliente\u201d (KYC), y tiene como prop\u00f3sito asegurar que toda actividad en la plataforma provenga de fuentes leg\u00edtimas.<\/span><\/p>\r\n

    Se solicitar\u00e1 informaci\u00f3n como:<\/span><\/p>\r\n

      \r\n
    • Documento oficial de identidad.<\/span><\/li>\r\n
    • Comprobante de domicilio reciente.<\/span><\/li>\r\n
    • Informaci\u00f3n de contacto v\u00e1lida.<\/span><\/li>\r\n
    • Datos sobre la actividad econ\u00f3mica o profesional del usuario.<\/span><\/li>\r\n
    • Experiencia del usuario en la compra de activos digitales.<\/span><\/li>\r\n<\/ul>\r\n

      El alcance de esta revisi\u00f3n puede variar seg\u00fan el nivel de riesgo percibido y el volumen transaccional asociado a cada perfil.<\/span><\/p>\r\n

        \r\n
      1. Supervisi\u00f3n continua de operaciones<\/b><\/li>\r\n<\/ol>\r\n

        Implementamos sistemas automatizados para observar en tiempo real el comportamiento de las transacciones dentro de la plataforma. Esta vigilancia nos permite detectar operaciones que excedan l\u00edmites inusuales sin justificaci\u00f3n, sean inconsistentes con el historial del usuario, y provengan o se dirijan a jurisdicciones consideradas de riesgo.<\/span><\/p>\r\n

        Cada operaci\u00f3n se\u00f1alada como at\u00edpica ser\u00e1 analizada por un equipo de revisi\u00f3n interna y, si es necesario, escalada a las autoridades competentes.<\/span><\/p>\r\n

          \r\n
        1. Evaluaci\u00f3n de riesgo\u00a0<\/b><\/li>\r\n<\/ol>\r\n

          OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOG\u00cdA <\/b>asigna niveles de riesgo a sus usuarios con base en distintos factores, como: Naturaleza de la actividad econ\u00f3mica, frecuencia y monto de las transacciones, y relaci\u00f3n con territorios de alto riesgo seg\u00fan listas internacionales (como la OFAC o el GAFI).<\/span><\/p>\r\n

          **Las cuentas con indicadores de riesgo elevado pueden requerir procesos de validaci\u00f3n adicionales o ser sujetas a restricciones operativas.<\/span><\/p>\r\n

            \r\n
          1. Conservaci\u00f3n y protecci\u00f3n de registros<\/b><\/li>\r\n<\/ol>\r\n

            Conforme a las disposiciones legales mexicanas, <\/span>OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOG\u00cdA <\/b>conservar\u00e1 de forma segura toda la informaci\u00f3n relevante relacionada con los usuarios y sus transacciones por un per\u00edodo m\u00ednimo de cinco a\u00f1os. Esto incluye:<\/span><\/p>\r\n

              \r\n
            • Registros de identidad.<\/span><\/li>\r\n
            • Detalles de transacciones.<\/span><\/li>\r\n
            • Evidencia documental relacionada con verificaciones y an\u00e1lisis de riesgo.<\/span><\/li>\r\n<\/ul>\r\n

              Estos datos estar\u00e1n disponibles para su entrega a las autoridades regulatorias cuando sean requeridos legalmente.<\/span><\/p>\r\n

                \r\n
              1. Formaci\u00f3n del personal<\/b><\/li>\r\n<\/ol>\r\n

                Todo el personal operativo y administrativo que participa en procesos sensibles recibe capacitaci\u00f3n continua de Normativas nacionales e internacionales en materia de prevenci\u00f3n de delitos financieros.<\/span><\/p>\r\n

                La actualizaci\u00f3n constante del equipo garantiza respuestas \u00e1giles y bien fundamentadas ante cualquier situaci\u00f3n irregular.<\/span><\/p>\r\n

                  \r\n
                1. Reporte a autoridades competentes<\/b><\/li>\r\n<\/ol>\r\n

                  En los casos donde se detecten indicios razonables de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o uso il\u00edcito de activos digitales, <\/span>OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOG\u00cdA <\/b>cumplir\u00e1 con su obligaci\u00f3n de reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y cualquier otra autoridad que lo requiera, de forma oportuna y con la informaci\u00f3n completa disponible.<\/span><\/p>\r\n

                    \r\n
                  1. Cambios a la pol\u00edtica<\/b><\/li>\r\n<\/ol>\r\n

                    OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOG\u00cdA <\/b>se reserva el derecho de actualizar o modificar esta pol\u00edtica en cualquier momento, para responder a cambios normativos o riesgos emergentes. Te recomendamos consultar esta secci\u00f3n de manera peri\u00f3dica para mantenerte informado sobre nuestras medidas de cumplimiento.<\/span><\/p>\r\n

                      \r\n
                    1. Contacto<\/b><\/li>\r\n<\/ol>\r\n

                      Si tienes alguna pregunta relacionada a esta pol\u00edtica puedes escribirnos o llamarnos a:<\/span><\/p>\r\n

                      +52 55 5596 6141<\/span><\/p>\r\n

                      support@opmtechinteligencia.com<\/span><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                      Versi\u00f3n vigente: mayo 2025 Las operaciones con activos digitales deben cumplir no solo con los objetivos de eficiencia y descentralizaci\u00f3n, sino tambi\u00e9n con altos est\u00e1ndares de legalidad y transparencia. En OPM INTELIGENCIA EN TECNOLOG\u00cdA, mantenemos una postura de tolerancia cero frente al uso indebido de nuestros servicios con fines il\u00edcitos.\u00a0 Esta pol\u00edtica define los mecanismos […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-1089","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1089","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1089"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1089\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1091,"href":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1089\/revisions\/1091"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/opmtechinteligencia.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1089"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}